Hier finden Sie eine Aufschlüsselung, wie Sie Ihr Scheckbuch in Excel organisieren, zusammen mit Tipps zum Einrichten eines robusten Systems:
1. Erstellen Sie eine Tabellenkalkulationsstruktur
* Spaltenüberschriften: Dies sind die wichtigsten Informationen, die Sie für jede Transaktion verfolgen:
* Datum: Das Datum der Transaktion.
* Beschreibung: Eine klare Beschreibung der Transaktion war (z. B. "Lebensmittel bei Walmart", "Mietezahlung", "Gas").
* Nummer überprüfen: Wenn Sie Schecks verwenden, geben Sie die Prüfnummer ein.
* Zahlungsmethode: Geben Sie an, wie Sie bezahlt haben (Scheck, Bargeld, Debitkarte, Kreditkarte usw.).
* Kategorie: Weisen Sie jeder Transaktion eine Kategorie zu (z. B. "Lebensmittel", "Wohnraum", "Transport", "Unterhaltung").
* Debit/Kredit: Verwenden Sie "Debit" für Geld, das ausgeht, "Gutschrift" für Geld, das eingeht.
* Betrag: Die Menge der Transaktion.
* Balance: Ihre Laufbilanz nach jeder Transaktion.
* Beispielzeile:
* Datum: 2023-10-26
* Beschreibung: Lebensmittel bei Walmart
* Nummer überprüfen: (Lassen Sie leer, wenn nicht zutreffend)
* Zahlungsmethode: Debitkarte
* Kategorie: Essen
* Debit/Kredit: Debit
* Betrag: $ 50.00
* Balance: $ 1000.00
2. Anfangsbilanz
* Beginnen Sie mit Ihrem Startbalance: Geben Sie Ihren Anfangssaldo (den Betrag ein, den Sie vor Transaktionen in Ihrem Konto hatten) in die erste Zeile der Spalte "Saldo".
3. Berechnung des Gleichgewichts
* Formel: Verwenden Sie in der Spalte "Balance" eine Formel, um Ihren Laufbetrag zu berechnen. So funktioniert es:
* Startbilanz: Der Wert in der Spalte "Balance" der vorherigen Zeile.
* Debit/Kredit: Wenn die Transaktion eine Belastung (Geld aus) ist, subtrahieren Sie den "Betrag" vom "Restbetrag" der vorherigen Zeile. Wenn es sich um eine Gutschrift (Geld) handelt, fügen Sie den "Betrag" dem vorherigen Guthaben hinzu.
* Beispielformel: Nehmen wir an, die Formel für den Restbetrag in der zweiten Reihe wäre:`=b1 - c2` (unter der Annahme, dass" B1 "der vorherige Saldo ist und" C2 "der aktuelle Transaktionsbetrag ist).
4. Formatierung und Sortieren
* Format: Verwenden Sie die Formatierungswerkzeuge von Excel, um Ihre Tabelle visuell ansprechend und einfach zu lesen. Sie können Zahlen, Daten formatieren und Grenzen, Schattierungen und Schriftstile hinzufügen.
* Sortierung: Sie können Ihre Transaktionen einfach nach Datum, Kategorie oder Betrag sortieren, indem Sie die Sortierfunktionen von Excel verwenden. Dies kann bei der Analyse Ihrer Ausgaben hilfreich sein.
5. Kategorisierung von Transaktionen
* Kategorienlisten: Erstellen Sie ein separates Blatt oder eine Liste auf demselben Blatt mit Ihren Hauptprüfungseinträgen. Listen Sie alle Ihre gemeinsamen Kategorien (Lebensmittel, Wohnraum, Transport, Unterhaltung usw.) auf.
* Dropdown -Menü: Verwenden Sie die Daten zur Datenvalidierung von Excel, um ein Dropdown -Menü in Ihrer Spalte "Kategorie" zu erstellen. Auf diese Weise können Sie die richtige Kategorie für jede Transaktion problemlos auswählen.
6. Analyse und Berichterstattung
* Pivot -Tabellen: Die Pivot -Tabellen von Excel sind leistungsstark für die Analyse Ihrer Ausgabendaten. Sie können Ihre Ausgaben nach Kategorie, Monat oder anderen Kriterien problemlos zusammenfassen.
* Diagramme: Erstellen Sie Diagramme (Balkendiagramme, Kreisdiagramme usw.), um Ihre Ausgabenmuster zu visualisieren.
* Filterung: Verwenden Sie die Filterwerkzeuge von Excel, um Ihre Transaktionen schnell auf bestimmten Kriterien (Datumsbereich, Kategorie, Betrag) einzugrenzen.
7. Tipps für den Erfolg
* Konsistenz: Seien Sie fleißig, wenn Sie jede Transaktion aufzeichnen, sobald sie passiert.
* Versöhnung: Vergleichen Sie Ihren Scheckbuchguthaben regelmäßig mit Ihrem Bankerklärung. Dies ist wichtig, um die Genauigkeit sicherzustellen.
* Backup: Sichern Sie Ihre Tabelle immer, um den Datenverlust zu verhindern.
Hier sind einige zusätzliche Funktionen, die Sie untersuchen können:
* Farbcodierung: Verwenden Sie die Farbcodierung, um verschiedene Arten von Transaktionen visuell zu unterscheiden (z. B. rot für Debits, grün für Credits).
* Hinweise: Fügen Sie eine Spalte "Notizen" hinzu, um zusätzliche Informationen zu jeder Transaktion zu enthalten.
* Autosum: Verwenden Sie das "Autosum" -Funktion von Excels, um den Gesamtbetrag Ihrer Debits und Credits zu berechnen.
Wenn Sie diese Schritte befolgen und zusätzliche Funktionen integrieren, können Sie ein personalisiertes und leistungsstarkes Excel -Checkbook erstellen, mit dem Sie Ihre Finanzen effektiv verwalten können.
