Es gibt keinen festgelegten Schwellenwert für Bareinlagen, der eine Meldepflicht der Bank gegenüber der Regierung auslöst. Banken sind verpflichtet, für jede Bareinzahlung von 10.000 US-Dollar oder mehr einen Währungstransaktionsbericht (CTR) einzureichen, sie können jedoch auch CTRs für Einlagen unter diesem Betrag einreichen, wenn sie illegale Aktivitäten vermuten.
Zusätzlich zu den CTRs müssen Banken auch Verdachtsmeldungen (Suspicious Activity Reports, SARs) für jede Transaktion einreichen, von der sie glauben, dass sie mit Geldwäsche oder anderen Finanzkriminalität in Zusammenhang steht. Es gibt keinen festgelegten Schwellenwert für SAR-Einreichungen und Banken können SARs für jede Transaktion einreichen, unabhängig vom Betrag, um den es geht, wenn sie verdächtige Aktivitäten vermuten.
Es ist wichtig zu beachten, dass Banken keine Strafverfolgungsbehörden sind und nicht verpflichtet sind, verdächtige Aktivitäten zu untersuchen. Sie sind jedoch verpflichtet, verdächtige Aktivitäten der Regierung zu melden, damit die Strafverfolgungsbehörden Ermittlungen einleiten können.
Wenn Sie eine große Bareinzahlung tätigen, ist es wichtig, darauf vorbereitet zu sein, Fragen Ihrer Bank zur Herkunft des Geldes zu beantworten. Wenn Sie keine zufriedenstellende Erklärung liefern können, kann Ihre Bank eine CTR oder SAR einreichen.
